中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会公告〔2012〕23号





　 现公布《关于实施〈基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法〉有关问题的规定》，自2012年11月1日起施行。







　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国证监会　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　 2012年9月26日　　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　


附件：关于实施《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》有关问题的规定.doc





关于实施《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》有关问题的规定



一、符合《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第83号）规定的条件，拟申请参与特定客户资产管理业务试点的基金管理公司，应当向中国证监会提出变更经营范围、开展特定客户资产管理业务的申请。
二、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，应当提交以下申请材料：
（一）向中国证监会报送的所有申请材料真实、准确、完整、合规的承诺函；
（二）申请报告，主要包括申请人的基本情况，申请人符合有关规定条件的说明，申请特定客户资产管理业务资格的必要性、可行性，特定客户资产管理业务发展战略、业务发展计划等；
（三）基金管理公司董事会决议；
（四）律师事务所出具的法律意见书；
（五）基金管理公司合规经营情况；
（六）基金管理公司就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定的业务规则和措施；
（七）人员和部门准备情况，主要包括设立专门的业务部门情况，拟任负责特定客户资产管理业务的高级管理人员、部门负责人、投资经理、研究人员及其他从业人员的基本情况；
（八）特定客户资产管理业务涉及的投资、交易、清算等技术准备情况；
（九）特定客户资产管理业务基本管理制度，至少应当包括本规定第四条规定的管理制度。
三、中国证监会根据审慎监管的原则，对基金管理公司的合规运作、公司治理、投资决策与研究分析体系的建立与执行、公平交易与防范利益输送相关制度的建立与执行、公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行、人员队伍及人力资源管理状况等相关内容进行审查和评议，必要时可以对特定客户资产管理业务的准备情况进行现场检查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
四、拟开展特定客户资产管理业务试点的基金管理公司，应当严格按照《证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的有关规定及公司的业务规则规范运作，公平地对待所管理的不同资产，并针对特定客户资产管理业务建立以下专门的管理制度：
（一）特定客户资产管理业务基本管理制度与业务流程，主要内容包括：业务推广与营销体系，由授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等业务环节构成的投资管理系统，会计核算与估值系统，内部风险控制体系，客户关系管理系统以及相应的技术系统等；
（二）公平交易制度，主要内容包括：公平交易的原则与内容、实现公平交易的具体措施与交易执行的程序、公平交易制度实施效果评估以及相应的报告制度等；
（三）异常交易监控与报告制度，对同一投资组合的同向与反向交易、不同投资组合的同向与反向交易进行监控，主要内容包括：异常交易的类型、界定标准、监控方法与识别程序、异常交易分析报告制度等；
（四）特定客户资产管理业务专职人员行为规范，主要内容包括：相关业务人员应遵循的基本行为准则、对相关业务人员行为的监督与检查制度以及对违反行为规范业务人员的处罚制度等；
（五）特定客户资产管理业务岗位设置及职责，主要内容包括：相关业务组织机构与工作岗位的设置、相关业务部门职责与岗位职责等；
（六）特定客户资产管理业务投资管理制度，主要内容包括：投资决策流程与授权制度、资产配置方法、投资对象与交易对手备选库的建立与维护、具体投资对象的选择标准、投资指令与交易执行、管理制度的执行与评价、投资绩效与风险评估以及与各相关业务的执行、运作相适应的技术系统安排等；
（七）特定客户资产管理业务内部风险控制制度，主要内容包括：内部风险控制的目标与原则、业务承接与营销、投资管理、交易执行、客户服务等业务环节面临的各类风险、内部风险控制的架构与规则、内部风险控制措施以及对内部风险控制制度的监督与评价等；
（八）特定客户资产管理业务监察稽核制度，对特定客户资产管理各业务环节的执行情况以及相关内部风险控制制度的实施情况进行监督与评价，主要内容包括：监察稽核组织结构与岗位职责、监察稽核的权限、监察稽核的程序以及监察稽核报告等；
（九）特定客户资产管理业务客户关系管理制度，主要内容包括：客户情况的了解、客户风险承受能力及委托资产来源的判断与识别、资产管理合同的订立、资产管理信息的传递以及客户服务等；
（十）特定客户资产管理业务记录及档案管理制度，主要内容包括：业务记录的内容、档案的保管与使用等；
（十一）特定客户资产管理业务危机处理制度，主要内容包括：危机处理的原则、危机处理的组织结构与职责以及各种危机处理方案等。
五、基金管理公司特定客户资产管理业务与公司的其他资产管理业务之间应当建立严格的“防火墙”制度，严格禁止各种形式的利益输送行为。通过建立健全内部控制制度，加强风险管理，防范和化解特定客户资产管理业务试点过程中可能出现的各类风险，保护有关各方的合法权益。
六、基金管理公司开展专项资产管理业务，应当设立专门的子公司。子公司开展专项资产管理业务，应当遵循以下业务规范：
（一）应当从实体经济需要出发，以合法合规为前提，以市场为导向，以客户为中心，开发设计专项资产管理计划；
（二）应当签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务；
（三）专项资产管理计划所投资的资产的权属应当清晰、明确。法律法规禁止流通的资产不得纳入专项资产管理计划的投资范围；
（四）投资过程中所涉及的资产转让行为应当真实、合法、有效。法律法规规定资产转让应当办理批准、登记等手续的，资产管理人应当依法办理；
（五）应当建立科学有效的投资决策、风险评估、项目管理等内部管理制度，尽职勤勉，严格控制投资风险，维护专项资产管理计划资产的安全；
（六）应当对相关交易主体和资产进行全面的尽职调查，形成书面工作底稿，并制作尽职调查报告；
（七）应当在专项资产管理合同中充分披露拟投资资产的具体情况，说明投资依据，并揭示投资风险。
七、基金管理公司的子公司可以委托其母公司对专项资产管理计划进行投资管理。
八、基金管理公司的子公司开展专项资产管理业务，可以委托其他机构对投资涉及的资产进行尽职调查、资产评估等。
九、专项资产管理计划的管理人可以以受托人的名义，代表专项资产管理计划行使投资过程中产生的权属登记等权利，并在专项资产管理合同中列明。
十、本规定自2012年11月1日起施行。中国证监会《关于实施〈基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法〉有关问题的规定》（证监会公告〔2011〕27号）同时废止。












论人民调解委员会的民主选举

李克垣


人民调解是一项具有中国特色的法律制度。我国《宪法》《民事诉讼法》《人民调解委员会组织条例》等法律、法规对人民调解工作都有明确的规定。近几年来，我街道各个社区的人民调解委员会在化解人民内部矛盾、维护社会稳定、加强民主法制建设发挥了重要作用，做出了积极了贡献。2003年底，为推进社会主义政治文明建设，我街道各个居民委员会进行了实质意义上的换届选举，使居民委员会真正成为法律规定的自治组织。与此同时，还成立与每个居民委员会相对应的社区事务所，这样，在一个居民区就形成党支部、居委会、事务所三个机构并存的局面，这就使我们的社区人民调解工作面临新的局面，也给人民调解工作提出新的挑战。随着上一届居委会使命的完成，原有的人民调解委员会也自然终止了，但由于新的居委会与事务所的双重架构以及目前社区自治运转的不成熟，新的调解委员会迟迟难以产生。在新形势下，如何合法地有效地建立起人民调解组织，既能促进社区群众自治，又能有效的开展好人民调解工作，是面临的新课题。我们根据法律法规的有关规定，结合社区工作的实际情况，设想通过一定程序选举产生人民调解委员会，并对人民调解员进行法律法规、调解技巧的培训，以实现人民调解工作在社区的正常有效地运作，打开人民调解工作的新局面。
一、新形势下建立人民调解组织面临的双重困境
虽然《宪法》 、《城市居民委员会组织法》 都规定了居民委员会应设立人民调解委员会，承担调解民间纠纷的职能，但换届选举后人民调解组织的成立面临着现实与理论的双重困境，迟迟不能成立，人民调解工作也不能有效开展。新一届居民委员会成立后，由于各项配套制度还没有相应地配套，所以居委会的办公场地、办公经费、工作机制均没有落实；由于社区发育不成熟、居民自治意识比较淡薄以及当选的委员在社区没有利益相关 ，所以新当选的居委会委员是否开展工作以及愿意在多大程度上开展工作是完全取决于其自身奉献精神的大小，所以这就不能保证法律规定的居委会需要办理的各项事务的落实。这也导致了人民调解组织的无法建立，人民调解工作的无法开展。这是人民调解工作面临的现实困境。
居委会换届后，我区建立了与居委会对应的社区事务所，事务所内也设了负责调解工作的干部，但是这并不是人民调解委会员组织，也不能代替人民调解委员会，因为社区事务所与人调解委员会的性质不同，“社区事务所的工作人员受政府聘用” ，明显具有政府公职性质；而法律规定的人民调解委员会是群众自治组织 。事务所调解干部可以承担有关调解的具体事务性工作，但并不适合以人民调解委会员的名义主持调解、制作人民调解协议书，因为事务所调解干部既不是人民调解委员会委员，也不是受人民调解委员会聘任的调解员。这是人民调解工作面临的理论困境。如果不破解这双重困境，历经几十年发展完善的、被西方国家喻为“东方一枝花”的人民调解制度就有可能在社区逐步萎缩，甚至消亡，这是我们所不愿看到的。
二、破解难题，选举产生人民调解委员会
如何突破困境寻求人民调解工作的出路？面对现代政治文明和民主政治的发展大潮，不可能退回原路。发展所产生的问题需要用发展的办法解决，改革所产生的困境仍需通过改革来破解。解决人民调解委员会成立面对困境，仍需从法律入手，结合现实情况，通过继续深化社区政治文明建设、拓展群众自治的领域来解决，也就是贯彻《人民调解委会员组织条例》 ，在社区选举产生人民调解委员会，把事务所调解干部选入调委会或者由调委会进行聘任 。这样，一方面保持了人民调解委员会群众自治组织的性质，做到了调解工作的主体合法，使事务所调解干部名正言顺地以人民调解委员会的名义开展工作；另一方面由事务所调解干部作为人民调解委员会的成员，承担调解的事务性工作，解决了自治组织没有拿薪的日常工作人员的问题，避免了自治组织的虚化，保证调解工作的日常运转。
三、人民调解委会选举的程序和操作步骤
虽然法规规定了人民调解委员会由选举产生，但选举形式、选举方式、选举程序等细节问题都没有规定。参观其他形式的选举（主要是居民委员会的选举），结合社区实际，不难设计出调委会选举工作的程序。其中最重要的选举产生方式问题，调委会的产生可以有以下三种方式：
（一）由居民委员会选举产生。由于居民委员会是由居民或居民代表选举出来的，所以应该能够代表本居民区居民意见，其选举产生的调委会可以具有合法性。这是一个程序最简单的选举办法，操作起来最省力，但选举的基础最薄弱。
（二）由居民代表选举产生。在原来居委会换届选举中基本上是采取的这种形式，可以由选举居民委会员的原代表选举产生调委会。这样节省了选民登记、产生代表等选举的前期程序，减少了工作量，操作起来相对比较容易，但也具备了较广泛的民意基础。
（三）由居民直接选举产生（即直选）。由本居住地区全体有选举权的居民或者由每户派代表选举产生调委会。这种选举方式代表的民意基础最为广泛，但操作起来也最复杂、工作量也最大。
我们设想以第二种选举方式为主，在少数条件比较成熟的社区实行第三种直选方式，在少数条件比较差的小区实行第一种方式。
关于调委会组成，根据《人民调解委员会组织条例》的规定 ，由7-9组成，设主任一名，副主任一名。主任、副主任均实行等额选举，委员实现差额选举。关于人民调解委员会委员候选人的产生，我们设想由一名居委会成员作为主任候选人，事务所调解干部作为副主任候选人，委员由居委会每个块或大的社区单位推选一名。
在选举工作的操作步骤上，我们设想先选2-3个社区进行试点，积累出经验后再在全街道推开。
四、对人民调解员开展培训，提高调解工作水平
根据《中华人民共和国城市居民委员会组织法》 《人民调解委员会组织条例》 的规定，街道司法科负责对人民调解委员会指导工作。新的人民调解委员会成立后，一方面要加强调委会的规范化建设，如制作调解委标志牌、印章、格式文书等；另一方面加强对调解人员的培训，提高其业务素质，对于新当选调委会主任、副主任，由街道司法科组织开展常用法律法规、调解工作技巧、调解文书制作等方面业务培训，然后由调委会主任、副主任对其本调委会的委员、调解员进行培训。

文献资料:
1.《宪法》第一百一十一条第二款规定：“居民委员会、村民委员会设人民调解、治安保卫、公共卫生等委员会，办理本居住地区的公共事务和公益事业，调解民间纠纷……”
2.《中华人民共和国城市居民委员会组织法》第十三条规定：“居民委员会根据需要设人民调解、治安保卫、公共卫生等委员会……”第三条规定：“居民委员会的任务：（三）调解民间纠纷……”
新一届居委会委员没有薪水或津贴即是明证之一，当然这不是最主要的利益相关，居委会决策开展的事务影响不到居民（包括居委会委员）的利益是主要原因。
3.见上海市静安区社区建设指导委员会办公室编：《社区建设知识问答（一）》，第18页。
4.《人民调解委员会组织条例》第二条规定：“人民调解委员会是村民委员会和居民委员会下设的调解民间纠纷的群众性组织……”司法部《人民调解工作若干规定》第二条第一款规定：“人民调解委员会是调解民间纠纷的群众性组织。”
5.《人民调解委员会组织条例》第三条第二款规定：“人民调解委员会委员除由村民委员会成员或者居民委员会成员兼任的以外由群众选举产生，每三年改选一次，可以连选连任。”
6.司法部《人民调解工作若干规定》第二条第二款、第三款规定：“人民调解员是经群众选举或者接受聘任，在人民调解委员会领导下，从事人民调解工作的人员。”“人民调解委员会委员、调解员，统称人民调解员。”
7.《人民调解委员会组织条例》第三条第一款规定：“人民调解委员会由委员三至九人组成，设主任一人，必要时可以设副主任。”