建设银行


中国人民建设银行代客外汇买卖业务内部管理规程
建设银行


第一章 总 则
第一条 为了加强外汇风险管理，明确我行对代客外汇买卖业务的内部管理制度，更好地为客户提供代客外汇买卖的服务，根据《中国人民建设银行代客外汇买卖办法》（以下简称《代客外汇买卖办法》），特制定本规程。
第二条 各分行与客户进行外汇买卖柜台交易或接受客户外汇买卖委托后，一般只可与总行进行该项交易或平盘。除非总行另有授权，各分行不得直接与境外银行进行外汇买卖。

第二章 分行接受客户申请
第三条 客户申请外汇买卖业务，必须符合《代客外汇买卖办法》的对象与范围，并按第四条规定审查该项外汇买卖业务是否符合我国外汇资金管理规定。
第四条 客户向分行递交即期、远期外汇买卖或外汇期权、货币掉期交易申请书后，分行必须按《代客外汇买卖办法》第五条核定其资信，客户需缴纳保证金的，由财会部门经办人员办理完转帐手续，在申请书右下方“信用及资金审核意见”栏内批注“保证金转存完毕”；我行贷款项
下的外汇交易，由信贷部门批注审核意见。由第三方金融机构提供履约担保的，需审核担保机构的信用，并审查签章的真实性；减收或免收客户的保证金时，需经国际业务部总经理审批。
第五条 客户外汇买卖申请书是我行进行该业务的重要依据。客户中止或修改委托外汇交易申请书，一般需有书面修改指令。分行经办人员接受修改或中止指令后，要在原申请书上予以批注。如该交易已委托给总行，分行资金管理员要迅速与总行联系，修改或中止该笔交易指令。如若
总行已执行了原委托的外汇交易，分行资金员应迅速通知客户，表示我行不能接受客户中止或修改指令。

第三章 总行接受分行交易指令
第六条 各分行应确定专职资金管理员负责与总行联系外汇买卖业务。分行委托总行进行外汇交易，一般应用电传发出书面指令，并载明委托有效时限。对于小笔柜台交易的平盘，分行资金管理员可先用电话与总行交易员议定成交价格，再由分行发电传确认。
第七条 分行要中止或修改对总行的交易委托，需用电话向总行交易员及时发出中止或修改指令，此后用电传书面确认，若总行在分行发出中止或修改指令之前已执行分行的原委托指令，总行应迅速通知分行，说明原委托指令已执行，不能接受分行的中止或修改指令。

第四章 汇价和手续费
第八条 5万美元（或其他等值外汇）以下的即期外汇买卖，分行可与客户进行柜台交易，即按国家外汇管理局当日公布的外汇牌价套算汇率当时成交，并在当日交割资金。
第九条 5万美元（或其他等值外汇）以上的即期外汇买卖，分行在与总行成交后，按总行的成交汇率加上最高不超过1‰的价差或直接加收1‰的手续费与客户成交。
第十条 10万美元（或其他等值外汇）以下的小额外汇买卖，分行可与总行通过电话即时成交后用电传确认。由于总行承担了在国际市场不能及时平盘的汇率风险，因此需根据市场情况对分行加收一定价差，价差幅度一般在30基本点以内。总行因特殊情况接受的5万美元（或其他
等值外币）以下的委托外汇买卖，将加收50基本点以内的价差。
分行委托的远期外汇买卖和掉期交易，总行将按期限长短加收风险承担费。远期交割日在一个月以内的交易加收2个基本点的价差，远期交割日在一个月以上的交易，加收5个基本点的价差。
外汇期权交易的起点金额为100万美元（或等值外币），总行将根据每笔交易扣收200美元的风险承担费。

第五章 总分行交易平盘
第十一条 分行与客户进行柜台交易累计达到10万美元（或其他等值外汇）时，应与总行进行交易平盘。除非国际业务部领导同意，到每个营业日15点时，不论柜台交易的累计金额是否达到10万美元，分行都要与总行平盘。分行资金管理员不准持有外汇交易的隔夜敞口头寸。
第十二条 总行交易员对于分行10万美元（或其他等值外汇）以上的委托外汇买卖，必须在国际市场上成交后方可与分行确认成交汇率。营业终了时，总行交易员不准有20万美元或其他等值外汇以上（含20万美元）的敞口头寸。

第六章 交易记录与风险管理
第十三条 分行与客户成交后，必须缮制三联成交通知。一联通知客户；一联附上客户的外汇买卖申请书作为记帐原始凭证；一联留存。分行资金管理员与总行成交后，缮制成交单，附上总行交易确认书，作为记帐原始凭证。分行资金管理员在每一笔交易成交后，均需立即登记交易台
帐；营业终了之前，应检查其是否有敞口头盘；若有，应立即与总行平盘。
第十四条 分行在与总行交易成交后未收到总行相应货币帐户的借贷记通知，应立即向总行查核。
第十五条 对于远期外汇买卖，卖出外汇期权、货币调期交易，分行与客户成交后，资金管理员应每天按前一天纽约市场收盘价核算客户交易头盘的盈亏。若亏损超过其保证金存款，应迅速通知客户增加保证金存款。若客户不按规定注入保证金存款，资金管理员应上报国际业务部领导
采取措施，并将客户的敞口头寸予以平盘，其损失向客户或其担保人追索。

第七章 其 他
第十六条 经外汇管理部门批准的金融机构、外商投资企业进行以保值为目的的自营外汇买卖，分行应与客户签定专门的协议，并严格执行保证金制度和开盘、平盘止损制度。上述有关制度由总行另行规定。
第十七条 各分行可根据《代客外汇买卖办法》和本规程的规定制定相应的实施细则，并报总行核备。
第十八条 本规程自1993年6月1日起实行。
第十九条 本规程由中国人民建设银行总行国际业务部负责解释。



1993年5月15日
吉林省人民政府


吉林省改善外商投资环境的若干规定

吉林省人民政府令第95号



《吉林省改善外商投资环境的若干规定》已经1998年7月8日省政府第9次常务会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

第一章 总 则
第一条 为改善外商投资环境，保护外商投资企业的合法权益，提高利用外资的规模和水平，促进对外开放和经济发展，根据国家有关规定，结合本省实际，制定本规定。
第二条 各级人民政府及其所属部门，以及有关公用事业组织，在办理外商投资企业审批、实施收费、执法检查及其他与外商投资企业有关的活动时，均须遵守本规定。
本规定所称外商投资企业，包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业。
第三条 各级人民政府及其所属部门，以及有关公用事业组织，在办理外商投资企业的事务时，应当坚持方便、快捷、高效的原则，实行行政公示和服务承诺制度，公开办事程序。
对外商投资企业的审批、登记等事项，应优先办理，急事急办，对符合条件的，不得以任何理由拒绝、拖延为其提供服务。
第四条 各级人民政府及企业可结合实际，对引进境外资金工作做出突出贡献的境内外法人或者个人授予一定的荣誉或颁发一定数量的奖金。

第二章 对外商投资企业的审批
第五条 有关部门在办理外商投资企业的审批事项时，应当一次告知开办外商投资企业应具备的条件、所需的资料及文件；对具备条件、资料及文件齐备的，应当在规定的时限内，完成审批手续并提供相应的服务。
第六条 各级人民政府所属下列各部门，办理外商投资企业的审批事项，应在本条中规定的时限内完成：
（一）计划部门或者有关主管部门，对开办外商投资企业申请人提交的基建类及第三产业类非生产性中外合资、中外合作经营项目的项目建议书及外资项目报告，应在两个工作日内审批完毕；可行性研究报告或者项目建议书与可行性研究报告合并审批的，应在三个工作日内完成。
（二）经济贸易管理部门或者有关主管部门，对开办外商投资企业申请人提交的现有企业利用外资项目的项目建议书和可行性研究报告，应在三个工作日内完成审批。
（三）对外经贸主管部门，对开办外商投资企业申请人提交的中外合资、中外合作经营企业合同、章程及外商独资企业章程，应在三个工作日内完成审批；颁发批准证书，应在一个工作日内完成。
（四）涉外建设项目安全选址部门，对开办外商投资企业申请人提出的安全选址要求，应在两个工作日内完成审批。
（五）国有资产管理部门，对中方拟投资资产产权的界定及对资产评估立项的审批，应在两个工作日内完成；审批确认评估结果并出具确认函，应在四个工作日内完成；办理国有资产产权登记发证，办理国有资产划转审批并发通知书，应在一个工作日内完成。
（六）土地行政主管部门，对开办外商投资企业申请人提出的土地评估和用地项目，应在三个工作日内完成审批并颁发土地使用证。
（七）环境保护管理部门，对开办外商投资企业申请人提交的项目建议书出具环境保护意见，应在两个工作日内完成；对环境影响报告表批文，应在五个工作日内完成；审查环境评价大纲并出具批文，应在十个工作日内完成；审查环境影响报告并出具批文，应在十五个工作日内完成。

（八）工商行政管理部门对外商投资企业的名称核准，应在一个工作日内完成；为其办理工商注册登记、颁发营业执照，应在两个工作日内完成。
省级各部门办理前述几项审批手续，在省外商投资服务中心集中办理，各市、州、县人民政府可根据实际确定各部门的工作方式。
第七条 各级人民政府所属的下列各部门，为外商投资企业办理以下审批事项，也须在规定的时限内办结：
（一）技术监督部门，对申报全国组织机构代码赋码的外商投资企业发放代码证书，应在一个工作日内完成。
（二）税务部门为外商投资企业办理税务登记，应在一个工作日内完成；对增值税一般纳税人的认定，应在五个工作日内完成。
（三）海关为外商投资企业办理海关手续的注册登记，应在一个工作日内完成；办理进出口报关，应在两个工作日内完成；办理加工贸易手册和减免税手续，应在三个工作日内完成。
（四）进出口商品检验部门，对外商投资企业申报注册登记的，应即时办理；普惠制产地证书签证，应在一个工作日内完成；对进出口商品的检验和对外商投资企业进口设备的检验、鉴定、评估，必须按规定的工作流程时限完成。
（五）消防部门对外商投资企业的消防审查，应在五个工作日内完成并批复。
（六）卫生部门对外商投资企业申报的预防性卫生监督的审批，应在五个工作日内完成，并办理完相关证件。
（七）外汇管理部门及有关金融机构，为外商投资企业开立外汇帐户，应在一个工作日内完成；对其符合国家有关规定的外汇汇入、汇出，均应及时予以办理。
（八）电力部门对外商投资企业提出的用电申请，应及时予以答复；对申请使用低压电的，应在十个工作日内批复；对申请使用高压电的，应在三十个工作日内批复；因维修设施等原因需计划停电的，应提前七日予以通知或者进行公告；有关供电设施发生故障的，维修人员应及时到场
，尽快修复。
（九）对外商投资企业提出的供水、供气、供热申请，凡手续完备、资源条件允许的，有关主管部门均应在五日内完成审批；需要计划停水、停电、停热的，应提前四十八小时通过新闻媒介发布通告；因事故停水、停气、停热的，一般应在三十六小时内抢修完毕。
第八条 有关部门办理外商投资企业事务时，因不可抗力确实不能在规定的时限内完成的，应经本级人民政府批准，方可延长时限，并应向外商投资企业作出书面解释。

第三章 对外商投资企业的检查与收费
第九条 各级文化、公安、税务、海关、卫生、环保、工商、消防、物价等部门依法确需对外商投资企业实施检查的，应严格依法进行，不得干扰企业正常的生产和经营秩序。
各部门对外商投资企业实施检查，必须事先征得同级人民政府同意，未经同意的，不得进行；禁止多层检查、重复检查和交叉检查。
第十条 对外商投资企业的收费必须依法进行。确应收费时，收费人员应出示物价部门核发的《收费许可证》和《收费员证》，填写《企业交费登记卡》，并使用由财政部门统一印制的收费票据。否则，外商投资企业有权拒绝交纳。
《企业交费登记卡》由企业保存。各级物价部门根据《企业交费登记卡》对收费情况进行审核，发现违法行为的，依法予以查处。
第十一条 有关部门对外商投资企业违法违规行为的处罚，要做到证据确凿、定性准确、处罚恰当、依法实施。外商投资企业对处罚不服的，可依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第十二条 禁止任何单位和个人以任何名义和形式向外商投资企业进行各种摊派；不得强迫或者变相强迫外商投资企业提供各种赞助、捐赠。
第十三条 吸收外商投资企业或者外商参加各种社会团体的，均应实行自愿原则；向参加者收取的费用，由省财政等有关部门依法核定。
第十四条 凡在本省注册的外商投资企业，在使用供水、供电、供气、供热、排水、通讯、交通等基础设施方面，均应与省内其他企业享有同等权利，执行统一收费标准；在金融、保险、劳动用工、咨询、产品设计、广告宣传等社会服务收费及过桥、过路、城市管理收费方面，均应执
行与省内其他企业统一的收费标准。
第十五条 外商投资企业在生产经营中，涉及实行计划管理的产品、原材料、交通运输、流动资金贷款、配额许可证等安排时，享有与省内其他企业同等的权利。
第十六条 在本省投资的外商，其住宿、就医、子女就学、购置物业、购买车船票、机票和旅游景点门票时，有关部门应对其执行与省内其他居民统一的收费标准。

第四章 对外商投资企业合法权益的保护
第十七条 外商投资企业的合法权益受法律保护，任何单位和个人不得侵犯，其合法权益受到侵犯时，有权向各级人民政府设立的外商投资企业投诉受理机构进行检举、控告和投诉。
第十八条 省利用外资工作领导小组领导下设在省外经贸厅的省受理外商投诉办公室以及各市、州、县人民政府设立或者指定的外商投资企业投诉受理机构，负责外商投资企业投诉的处理。
外商投资企业投诉受理机构接到投诉后，应视具体情况分送有关部门处理，并负责督促办理。
具体承办外商投资企业投诉的部门，应该在法定时限内将受理事项办理完毕。
第十九条 有关部门在处理外商投资企业的经济纠纷时，对中方投资者原有的债务纠纷或者其他经济纠纷，凡法律、法规及有关司法解释无明确规定的，不得责令合资企业承担连带责任；确需查封、扣押、划拨企业财物的，应严格依法进行；不得随意查封外商的汽车、住宅等个人财产
。
第二十条 外商投资企业中中方的上级主管部门，应通过中方董事传达对企业的意见、建议，不得违法干预企业正常的生产经营活动。

第五章 对相关部门工作的监督检查
第二十一条 省利用外资工作领导小组领导下设立的，由省监察厅牵头、各有关部门参加的省改善投资环境监督检查小组，负责对各级人民政府涉及外商投资企业管理的部门的行政执法、管理服务问题进行监督检查，对发现的问题，责令限期改正，必要时对检查情况和存在的问题应予
以通报；对情节恶劣，造成严重后果的，应依法追究直接责任人员及其主管人员的责任。
第二十二条 有关部门的工作人员，有下列行为之一的，将其调离涉外工作岗位，并由其所在单位或者上级主管部门给予批评教育或行政处分；情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任；对典型案例，新闻媒体应予以曝光：
（一）利用工作之便，向外商投资企业勒索财物的；
（二）未按第六条规定履行告知义务的；
（三）未经批准，擅自延长办理外商投资企业事务时限的；
（四）未在规定时限内办理完审批、登记等事项，又未向外商投资企业说明理由的；
（五）其他刁难外商投资企业的行为。

第六章 附 则
第二十三条 香港、澳门、台湾同胞以及华侨在本省投资开办企业的，也适用本规定。
第二十四条 本规定自发布之日起施行。



1998年7月10日